En México, muchas personas aun enfrentan barreras significativas en su búsqueda de herramientas financieras que les ayuden a alcanzar sus metas o que simplemente apoyen sus finanzas del día a día. La inclusión financiera seguirá siendo una de las tareas con más vigencia en el país mientras gran parte de la población mexicana siga enfrentando rechazo al intentar acceder a productos financieros como tarjetas de crédito o préstamos. Esto subraya la necesidad de soluciones financieras más inclusivas y accesibles para la mayoría.
Estas realidades son las que nos mueven para seguir diseñando productos que sean accesibles para la población en general, herramientas pensadas para ayudar a resolver sus problemáticas reales y que a la larga se transformen en verdaderas aliadas. Uno de los más grandes ejemplos es Cuenta Nu.
Recientemente, nos dimos a la tarea de realizar un estudio con los clientes actuales de nuestra cuenta de ahorro y tarjeta de débito, para saber cómo ha impactado este producto financiero en varios aspectos de sus vidas. Hemos encontrado descubrimientos increíbles que queremos compartir con nuestros clientes, pero sobre todo hemos descubierto que Cuenta Nu se ha posicionado como un catalizador clave para generar un cambio positivo, proporcionando no solo acceso a servicios financieros, sino también educación y herramientas para fomentar hábitos financieros más saludables.
Cuenta Nu: Un impulsor de la inclusión financiera y el ahorro en México
El Papel transformador del ahorro
Uno de los hallazgos más reveladores del estudio es el impacto crucial de Cuenta Nu como herramienta de ahorro y agente transformador de la realidad financiera de las personas. Para muchos mexicanos, Cuenta Nu ha emergido como su primer producto efectivo de débito y ahorro, lo que les permite empezar a construir una base sólida en sus finanzas personales.
Aunque su objetivo principal no haya sido la bancarización, este producto democratiza el acceso al crecimiento del dinero, incentivando el ahorro y la educación financiera. Esto ayuda a los clientes a acercarse con más confianza a productos crediticios en el futuro.
Impacto real en la vida de los clientes
El 74% de los entrevistados ahorra o invierte a través de Cuenta Nu, y 8 de cada 10 de los ahorradores de Cuenta reportó un crecimiento significativo de sus ahorros desde que comenzaron a utilizar este producto. Estas cifras demuestran que la combinación de rendimiento, una experiencia simplificada y la seguridad que ofrece la plataforma ha sido clave para incentivar tanto a nuevos ahorradores como a aquellos más experimentados.
Lo que hace que Cuenta Nu destaque no es solo el acceso financiero que ofrece, sino también los beneficios multidimensionales que proporciona en la vida de sus clientes. Más allá de las finanzas, el ahorro y los rendimientos generados ayudan a mejorar el bienestar familiar, la salud, la perspectiva de un mejor futuro y las condiciones de vida de los usuarios, según lo declarado por los entrevistados. Estos aspectos reafirman que una cuenta de ahorro no es solo una herramienta financiera, sino una forma de mejorar la calidad de vida.
Inclusión para todos: mujeres, jóvenes y clientes con bajos ingresos
Cuenta Nu ha demostrado ser especialmente inclusiva para segmentos de la población que históricamente han sido desatendidos por otras instituciones financieras, como mujeres, jóvenes de entre 18 y 25 años, y personas de bajos ingresos. El estudio destaca que la mitad de los clientes de Cuenta Nu habían sido previamente rechazados por otras instituciones financieras al solicitar productos como tarjetas de crédito o préstamos personales. Además, el 10.5% de los usuarios accedió a su primer producto de débito o ahorro con Cuenta Nu, lo que marca un hito importante en su inclusión financiera.
Incentivos y simplicidad para fomentar el ahorro
Uno de los aspectos más atractivos de Cuenta Nu es que incentiva tanto a nuevos ahorradores como a aquellos que ya tienen el hábito de ahorrar. Los principales motores que impulsan la adopción de este producto son el crecimiento del dinero, la posibilidad de acceder a crédito en el futuro y el deseo de mantener finanzas saludables. Emergencias, ahorro para el retiro, vacaciones o la simple tranquilidad de tener un fondo de seguridad son algunas de las principales razones por las que los clientes optan por mantener su dinero con Cuenta Nu.
La facilidad de uso y los incentivos correctos son decisivos para fomentar el ahorro. Como lo demuestra el estudio, los ahorros no se crean por casualidad; ofrecer a las personas herramientas sencillas y accesibles es clave para construir un hábito financiero saludable.
Cuenta Nu está redefiniendo la inclusión financiera en México al ofrecer una plataforma accesible que no solo permite a los usuarios realizar transacciones, sino que también incentiva el ahorro y el crecimiento de su dinero. Al educar a sus clientes y ofrecer una experiencia financiera simplificada, Cuenta Nu está transformando la relación de los mexicanos con el dinero, creando un camino hacia una vida financiera más saludable y equilibrada. Al romper las barreras tradicionales del sistema financiero, Cuenta Nu no es solo un producto, sino una herramienta poderosa que está impulsando la inclusión y mejorando vidas.
